užitečné články

Jaké dokumenty bych měl skartovat a co bych měl uchovávat?

Vážený Goldavelez.com,

Přede mnou sedí obrovská hromada důležitě vypadajících dokumentů a nemám tušení, co s nimi dělat. Některé z nich vypadají zbytečně, ale mohly by být důležité. Které z nich bych se měl držet a které bych měl skartovat?

S pozdravem,

Co je to smetí

Vážený WG,

Všichni dostáváme spoustu nevyžádaných e-mailů - ať už jde o žádosti o kreditní karty, pojistné balíčky nebo 60stránkovou zprávu o penzijním fondu z práce, kterou jste měli před 10 lety. Naštěstí je rozhodování, co si ponechat, jednoduché a jakmile to uděláte, můžete skartovat skoro všechno ostatní.

Důležité dokumenty, které potřebujete uchovávat

Podle toho, s jakým typem dokumentů se zabýváte, musíte některé z nich po určitou dobu uložit, jiné můžete digitalizovat a jiné vyhodit. Začněme s dokumenty, které potřebujete k uchování fyzických kopií navždy:

  • Rodné a úmrtní listy
  • Karty sociálního zabezpečení
  • Dokumenty penzijního plánu
  • ID karty a pasy
  • Manželská licence
  • Obchodní licence
  • Jakákoli pojistka (je dobré si ji ponechat, i když má digitální kopii pro případ, že by se vyskytly problémy)
  • Vůle, živé vůle a plné moci
  • Názvy vozidel a dokumenty o půjčce
  • Dům činy a hypoteční dokumenty

Obecně chcete uchovat fyzické kopie všeho, co souvisí se státními nebo federálními záležitostmi, včetně certifikátů, licencí nebo skutků. Důvod je dvojí: chcete mít k nim snadný přístup v případě, že je potřebujete, a je to také bolest, kterou je třeba nahradit, protože obvykle musíte přímo požádat vládní agenturu, což zabere hodně času.

Pokud si nejste jisti, co s těmito důležitými dokumenty dělat, doporučujeme vám ponechat si „v případě nouzové soupravy“, abyste vždy věděli, kde jsou. Můžete také použít webapp jako Get Your Sh * t together a shromáždit vše, co potřebujete k dlouhodobému uchování.

Druhá podmnožina dokumentů, která se má podržet, se vztahuje k dokumentům, které musíte na chvíli ponechat. Pomocí těchto pokynů můžete postupovat podle našeho průvodce bez papírů a naskenovat je, pokud se vám líbí, nebo tyto dokumenty uložit pouze na bezpečné místo:

  • Daňové záznamy a příjmy (uchovávejte po dobu sedmi let)
  • Výplaty a výpisy z bank (uchovávejte rok)
  • Dokumenty o nákupu, prodeji nebo vylepšení domů (uchovávejte po dobu nejméně šesti let po prodeji)
  • Lékařské záznamy a účty (v případě sporů uchovávejte alespoň rok po zaplacení)
  • Záruční doklady a potvrzení (uchovávejte, dokud je vlastníte)

A konečně poslední podmnožinou jsou dokumenty, které potřebujete k uchování nejnovější verze:

  • Prohlášení o sociálním zabezpečení
  • Roční prohlášení o pojistné smlouvě
  • Výkazy penzijního plánu (401 (k), 529, IRA atd.)

To je do značné míry. Jakmile víte, co si nechat, uspořádejte je do kartotéky a jste všichni připraveni. Dobrým pravidlem, na které byste měli myslet při rozhodování o tom, co si ponechat, je přemýšlet o tom, jak těžké je tento dokument nahradit. Pokud se potřebujete pustit do vládního úřadu, počkejte si v řadě v nemocnici, nebo si sedněte na telefonu po dobu jedné hodiny, pak je pravděpodobně nejlepší se ho držet. Pokud můžete snadno pop online a vidět dokument, pak pravděpodobně nebudete muset uchovávat fyzickou kopii. .

Skartujte všechno ostatní

Všechno, co máte, můžete bezpečně skartovat nebo zahodit. Měli byste skartovat cokoli, co obsahuje osobní údaje, jako je vaše jméno, adresa, telefonní číslo, číslo sociálního zabezpečení nebo informace o bankovním účtu.

Může to zahrnovat několik dokumentů, o kterých si původně nemyslíte, včetně příjmů z bankomatů, příjmů z kreditních karet, účtů a dokonce i použitých letenek. Rovněž byste měli okamžitě skartovat kreditní karty, víza, pasy a průkazy, jejichž platnost vypršela. Nejlepší způsob, jak skartovat dokumenty, je s dobrým skartovacím skartovačem, jako je tento. .

Šťastné skartování,

Goldavelez.com